Deuxième placement préféré des Français après le livret A, l'investissement immobilier est de plus en plus populaire, notamment pour préparer sa retraite.
Sa stabilité, sa sécurité et la fiscalité avantageuse dont elle bénéficie expliquent notamment cette popularité.
Et pourtant, réussir dans ce domaine nécessite une réelle expertise et l'observation d'un processus minutieux.
Dans ce guide, on vous explique tout ce qu’il faut savoir pour réussir votre projet d'investissement immobilier.
Un investissement immobilier consiste simplement à acquérir un bien immobilier comme un appartement, une maison, un local commercial ou un immeuble en vue de générer des revenus locatifs ou une plus-value.
Quelles différences entre l’immobilier de rendement et patrimonial ?
L’immobilier de rendement et l’immobilier patrimonial sont deux stratégies d’investissement qui s’opposent par leurs objectifs.
Faire de l’investissement patrimonial revient à investir dans un bien susceptible de prendre de la valeur dans le temps (en raison de son emplacement, les matériaux utilisés ou à ses caractéristiques propres).
Ce type d’investissement porte donc sur un bien dont le prix d’acquisition peut être élevé, ce qui implique une rentabilité locative plus modeste.
L’immobilier patrimonial repose sur une stratégie sur le long terme car on mise ici sur la prise de valeur du bien dans le temps.
D’un autre côté, l’immobilier de rendement vise une rentabilité forte et rapide. La rentabilité pour ce type d’investissement est généralement égale ou supérieure à 10 %.
Contrairement à l’immobilier patrimonial, le prix d’achat est ici réduit et maximise la rentabilité locative.
L’investissement immobilier séduit de plus en plus les investisseurs français. Voici pourquoi :
L’investissement immobilier locatif consiste à acheter un bien immobilier pour ensuite le louer.
Une fois que vous aurez remboursé votre prêt immobilier, vous pourrez disposer des loyers générés pour compléter vos autres revenus.
On a vu que l’investissement dans l’immobilier peut viser l’accumulation d’un patrimoine sur le long terme.
C’est certes un moyen de générer un revenu complémentaire, mais on vise aussi la transmission aux héritiers.
Les dispositifs de défiscalisation dans le domaine de l’immobilier sont pléthores en France :
Investir dans l’immobilier pour bénéficier d’avantages fiscaux est donc une stratégie tout à fait pertinente, notamment si vous êtes déjà fortement imposé.
Il existe diverses manières de vous lancer dans l’investissement immobilier.
Vous pouvez louer votre bien sur une longue durée. Voici les options possibles :
Le bail étudiant dispose d’un statut qui lui est spécifique. Adapté aux besoins et aux spécificités de la vie universitaire, c’est un bail qui se caractérise comme suit :
La colocation consiste à louer votre bien à plusieurs personnes en assurant à chaque colocataire une chambre privée et un accès à un espace commun.
Cette stratégie permet de générer un revenu supérieur car le bien est loué par chambre.
C’est aussi une offre adaptée dans une ville universitaire pour cibler des étudiants. Pour vous lancer, il vaut mieux choisir un appartement spacieux ou une grande maison.
Vous pouvez aussi cibler les familles en proposant une maison avec des espaces extérieurs ou un appartement T3 à T5.
Privilégiez les biens situés à proximité des commodités comme les crèches, les écoles, les commerces et les transports.
Le principal avantage de ce type d’offre ? Vous bénéficiez d’une meilleure stabilité locative car les familles restent généralement plus longtemps.
En revanche, ce type de profil recherche plutôt des biens loués en nu. Or, louer en nu est très souvent moins avantageux fiscalement qu’en meublé
Type de location à mi-chemin entre la colocation et l'hébergement hôtelier, le coliving s’adresse aux jeunes actifs et aux travailleurs en freelance.
Ce modèle se caractérise par un espace privé attribué à chaque locataire, un espace commun et des services mutualisés comme le ménage, internet et autres activités.
C’est un modèle qui a la cote et qui offre l’avantage d’offrir une belle rentabilité.
Si vous souhaitez proposer du coliving, choisissez une maison ou un grand appartement bien situé (à proximité des centres urbains et des zones d’emploi). Pensez aussi à proposer des services attractifs pour vous démarquer de la concurrence.
Un immeuble de rapport est un bien composé de plusieurs logements destinés à être loués séparément à usage résidentiel, commercial ou mixte.
Investir dans un immeuble de rapport offre potentiellement un rendement locatif élevé et des revenus réguliers et diversifiés. Encore faut-il disposer d’une capacité d’emprunt confortable car c’est un projet qui exige un ticket d’entrée élevé.
En parallèle de la location longue durée, il y a aussi la location courte durée (ou location saisonnière).
Cela consiste à louer un bien sur de courtes périodes via des plateformes comme Airbnb par exemple.
C’est un type d’investissement qui est particulièrement adapté pour un bien situé dans une grande ville ou dans les zones touristiques.
De plus, les loyers perçus sont souvent plus élevés qu’en location longue durée.
C’est une stratégie qui consiste à acheter un bien immobilier pour le revendre en espérant réaliser une plus-value. Il n’est donc pas question ici de conserver le bien, mais plutôt de le revendre rapidement après valorisation ou rénovation.
Exercer en tant que marchand de biens offre des rendements rapides et optimisés en fonction des valorisations effectuées.
Il faut cependant avoir une excellente connaissance du marché immobilier et bien négocier les prix pour maximiser sa marge.
Si tous les types d’investissement qu’on a cités jusqu’ici consiste à acquérir directement un bien immobilier, la SCPI est un type d’investissement indirect.
Aussi appelée pierre-papier, la SCPI est une Société civile de placement immobilier. Il s’agit d’une société qui détient et gère des biens immobiliers. Ici, l’investisseur achète les parts de la société pour recevoir des dividendes proportionnelles à sa part.
Dans la liste des modes d’investissement indirects en immobilier, on peut aussi citer le crowdfunding.
Il consiste à financer un projet immobilier porté par un promoteur via une plateforme spécialisée. En échange, vous pourrez obtenir un certain revenu proportionnel au montant de votre financement.
Voici les étapes à suivre pour réussir un investissement immobilier :
Voici notamment les points à considérer :
L’emplacement du bien est probablement le critère le plus important dans l’investissement immobilier.
Il détermine l’attractivité du bien, et donc la rentabilité de votre projet. Le bon emplacement dépend de vos objectifs.
Vous ne choisirez pas le même emplacement selon que vous souhaitez louer à une famille, à une entreprise ou pour une location saisonnière.
C’est donc pour cette raison que vous devez préalablement définir vos objectifs d’investissement.
De même que l’emplacement, le bon type de bien dépend aussi de vos objectifs. Nous avons vu que le bien idéal n’est pas le même selon que vous souhaitez faire de la location étudiant, de la location longue durée pour des familles ou de la location saisonnière.
Dans tous les cas, prenez le temps d’étudier les tendances du marché local avant d’acquérir un bien. Vous pouvez aussi faire appel à des agents immobiliers pour vous aider dans votre recherche.
L’investissement immobilier, c’est aussi une affaire de calcul. Vous devez notamment calculer :
Ce calcul permet d’évaluer, en amont, si le projet en vaut la peine ou non.
Vous pouvez maximiser la rentabilité et le cashflow en achetant le bien à un bon prix et en rénovant le bien pour en optimiser la valeur locative.
Investir via un crédit immobilier est le choix que beaucoup d’investisseurs choisissent pour plus d’une raison :
Rénover le bien une fois acquis permet d’en augmenter la valeur locative et l’attractivité. Il peut s’agir de :
Veillez à choisir des professionnels dotés des certifications nécessaires. Pensez aussi à vous renseigner sur les subventions disponibles pour alléger la facture.
Tomber sur un locataire mauvais payeur, c’est le cauchemar de tout investisseur. C’est pourquoi le choix du locataire doit aussi être réalisé avec tact.
Pensez à vérifier la solvabilité des candidats et à prioriser les profils stables (titulaire d’un CDI par exemple).
L’investissement immobilier comporte des avantages et des risques que vous devez connaître avant de vous lancer.
Voici les avantages principaux d’un investissement immobilier :
L’investissement immobilier comporte aussi des risques, dont :
Ce risque peut être limité en choisissant le bon emplacement, en fixant un loyer aligné sur le prix du marché et en assurant un entretien régulier du bien.
Vous souhaitez vous lancer dans l’investissement immobilier en prenant le minimum de risques ?
Chez Investir dans l’ancien, nous avons des experts qui vont vous accompagner à travers les différentes étapes du projet. Notre objectif ? Optimiser votre rentabilité et sécuriser votre investissement.
En résumé, réussir son investissement immobilier n’est pas le fruit du hasard. Il faut connaître le marché, ne pas négliger les différentes étapes nécessaires et adopter une véritable stratégie. Les experts de chez Investir dans l’Ancien vous accompagnent pas à pas pour vous aider à concrétiser et à réussir votre projet d’investissement immobilier.